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投资咨询业务

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投资咨询业务

公司定位为一家为资本市场固定收益投资者提供投资风险咨询服务的专业机构,也是国内固定收益投资风险咨询行业的领先机构。公司依托联合品牌和集团资源优势,以债券信用风险评估、定价估值、投资价值挖掘为业务基础,打造投研一体化的咨询服务模式,形成了以风险管理、投资咨询、资产管理三大业务为核心的业务架构。公司采用标准化+定制化、专业化+信息化、线上+线下的发展模式,服务内容涵盖固定收益产品投前、投中、投后全流程,服务产品已形成包括系统类、模型类、报告类、咨询类、培训类等五大类产品与服务体系,努力为固定收益投资人提供全方位信用风险管理咨询服务和有效的解决方案。

一、系统类服务

见智在线分析系统

一站式系统全覆盖公开市场上所有发债主体,综合多维度信息输出信用风险评价结果,协助投资人加强对公开债券市场的全面了解和对发债主体、债项信用风险的深入剖析。平台在投前阶段可提供符合投资人投资的个券标的;在投中阶段可提供单个主体的风险点评报告;在投后阶段可对持有的信用债主体进行多角度追踪。

见智信评管理系统

以云平台形式支持用户内部信用评级全流程,提供数据管理、模型配置、流程管理、投后预警等功能,涵盖了从投前信用主体量化分析到投后信用风险监测与预警的债券投资全流程,以便为客户提供更为高效、便捷、快速的内评操作体验和全方位即时信用风险预警。技术上采用微服务架构,集群部署等业内先进的技术能力,确保响应速度,保障系统安全稳定运行。

见智定制化模型系统

根据投资人的需求,联合咨询针对标准化系统平台进行定制化开发落地。定制化系统兼容客户方数据接入,提供接口实现与客户方内部系统等互通互联,融入上下游业务,消除信息“孤岛”现象。

见智平台功能示意图

 

二、模型类服务

区域风险评价模型:目前适用于中国大陆地区,通过对区域经济实力、城镇化水平、居民生活水平、政府财力和债务风险进行综合评价,反映地方政府的信用水平,并作为城投企业风险评价的重要参考依据。

行业风险评价模型:对行业周期性风险、竞争环境、环境风险、增长趋势、盈利能力和杠杆水平进行量化,来评价行业信用风险。行业风险评价模型用于行业风险分析、排序,并作为企业量化分析的基础。

企业财务预测模型:依据确实可行的假设条件和核心参数选取构建模型,通过关键财务指标分析、情景测试、敏感性分析等对财务指标进行预测。

财务实力评级模型:不考虑企业的外部支持因素下,结合区域风险评价模型和行业风险评价模型,以企业的财务实力为依据对企业主体开展的量化评价,是对企业在中长期内因财务状况恶化而导致违约可能性的评价。

企业流动性评级模型:基于对企业经营状况、负债水平和短期偿债能力的分析对发行人短期(通常一年内)流动性风险或触发违约可能性的评价,可作为中长期主体评级结果的补充。

市场交易评级模型:在信息有效性的假说下,通过公开市场上的债券交易价格来反映交易双方对该债券风险的判断,并据此推论出该债券的级别,可以用于反映债券发行人的相对信用状况和提供信用风险预警,具有反应迅速、时效性高等特点。

信用风险预警模型:利用风险量化工具和大数据舆情监控相结合的手段,对企业结构与非结构化信息进行量化处理,可以做到直观的适时预警效果。

 

三、报告类服务

定期报告

对资金市场动态、信用债市场动态、金融同业市场动态、ABS市场风险项目情况进行跟踪研究并提供定期报告。

专题研究报告

围绕不同行业及热点话题开展信用风险相关专业研究。分为宏观经济研究、行业研究、债市研究、信用风险研究四大板块,报告种类丰富,形式多样,内容详实,将定期推送给投资人。

 

四、咨询类服务

见智优选

通过量化模型与专家甄别相结合的方式,依据客户自身投资偏好和风险承受能力,为债券投资人提供配仓参考,提升择券效率。

见智咨询

针对客户需求,提供个性化咨询服务。

见智雷达

针对持仓债券,从区域风险、行业风险、财务风险、流动性风险、负面舆情等多维度全面排查资产池信用风险,提供实时风险监测和预警,为投资人提供持仓建议,提升持仓管理效率。

 

五、培训类服务

信评培训班

定期开展信评主管培训班,课程内容包含信用研究体系内各维度的分析框架和投资逻辑,对投资人在信用债投资、风控流程管理和人员队伍专业素质培养方面起到积极推动作用。

上门专题培训

定制化上门培训,根据投资机构特点、管理要求、信评能力、投研水平、风险偏好等内容与投资人共同选定课题,并在培训中提供答疑及现场交流。

 

 

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联合信用投资咨询有限公司

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